Descripción: Herramienta completa para la gestión de créditos y deudas económicas de los clientes dentro de la plataforma.
¿Para qué sirve? (Ejemplos prácticos)
Utiliza el módulo Balance de Clientes para:
- Gestionar reembolsos o créditos internos: Asigna un saldo positivo al cliente que puede usar para compras futuras o solicitar como retiro.
- Crear sistemas de recompensa o afiliación: Registra automáticamente las ganancias de los clientes y permite que cobren los ingresos una vez alcanzado un umbral mínimo.
- Incentivar las compras: Habilita la conversión del saldo disponible en un descuento directo al momento del checkout para reducir el carrito.
Funcionalidades principales
1. Gestión administrativa del balance
El administrador puede gestionar el saldo de cada cliente directamente desde su ficha:
- Visualización de saldo: El saldo actual (positivo o negativo) siempre es visible en la ficha del cliente y en la lista general de clientes.
- Añadir operaciones: Es posible registrar manualmente un Acreditación (Crédito Cliente) o un Débito (Deuda Cliente) especificando el importe y una nota descriptiva.
- Historial de movimientos: Visualización completa del historial de todos los créditos y débitos aplicados al cliente, con la posibilidad de eliminar operaciones individuales.
2. Funcionalidades para el usuario (Área Cliente)
Si está habilitado, el cliente puede acceder a una sección dedicada en el Área Reservada:
- Resumen de créditos: Visualización del saldo total disponible.
- Historial detallado: Acceso a la tabla completa de todos los movimientos (acreditaciones y débitos) con fecha y notas.
- Gestión de datos de pago: El cliente puede ingresar y guardar sus datos para el retiro, como IBAN, banco y dirección de correo electrónico PayPal.
- Solicitud de retiro: El cliente puede solicitar el pago del saldo disponible, siempre que el importe solicitado sea superior al valor mínimo establecido en la configuración. El sistema gestiona las solicitudes pendientes y notifica al administrador por correo electrónico.
3. Conversión en descuento en el checkout
Si está habilitada, esta función permite al cliente usar su saldo disponible para pagar una parte o la totalidad del carrito:
- Aplicación de descuento: Al momento del checkout, si el cliente tiene un saldo positivo, se muestra la opción para aplicar el saldo como descuento.
- Descuento máximo: El descuento aplicado es igual al valor menor entre el saldo disponible del cliente y el total del carrito.
- Descuento automático: Una vez completado el pago, el saldo del cliente se descuenta automáticamente del importe utilizado como descuento.
Cómo se configura
Las configuraciones del módulo están divididas en dos secciones principales:
Área Cliente
Esta sección define cómo aparece y se comporta el módulo en el área reservada de los usuarios.
| Opción | Descripción |
|---|---|
| Mostrar sección en el área cliente | Habilita la visualización de la sección "Mis créditos" en el menú del usuario. |
| Texto introductorio | Mensaje personalizado mostrado sobre el historial de movimientos del cliente. |
| Habilitar solicitud de retiro | Permite a los clientes enviar una solicitud de pago de su saldo. |
| Valor mínimo requerido | Establece el umbral mínimo de saldo que el cliente debe alcanzar para poder solicitar un retiro. |
| Mensaje valor no alcanzado | Mensaje mostrado si el saldo del cliente es inferior al mínimo requerido para el retiro. |
| Mensaje valor alcanzado | Mensaje mostrado cuando el cliente puede proceder con la solicitud de retiro. |
Conversión en descuento
Esta sección gestiona el uso del saldo como método de pago durante el proceso de compra.
| Opción | Descripción |
|---|---|
| Habilitar pago con balance en el checkout | Activa la posibilidad para el cliente de convertir el saldo en un descuento al momento del pago. |
| Mensaje descuento disponible | Texto mostrado en el carrito cuando el descuento es aplicable. Soporta los shortcodes {balance} (saldo total) y {balance-value} (descuento máximo aplicable). |
| Texto botón 'Aplicar descuento' | Texto mostrado en el botón para activar el descuento. |
| Estilo del botón | Permite elegir el color y el aspecto gráfico del botón de aplicación del descuento. |
Integraciones automáticas
El módulo se integra con diferentes áreas de la plataforma para automatizar la gestión de créditos.
Automatizaciones de marketing (Funnel)
Es posible usar el balance como acción dentro de los recorridos de automatización:
- Asignar créditos: Añade un valor específico al saldo del cliente.
- Quitar créditos: Resta un valor específico del saldo del cliente.
- Establecer saldo: Lleva el saldo del cliente a un valor fijo, calculando automáticamente la diferencia (acreditación o débito) necesaria.
Condiciones de búsqueda y segmentación
El saldo del cliente puede usarse como criterio de filtro avanzado para segmentar la clientela:
- Filtro por saldo: Es posible buscar clientes que tengan un saldo (por ejemplo: mayor a 50€, menor a 0€ o entre dos valores).
Reportes y análisis
- Dashboard: Un widget específico muestra un gráfico resumen y una tabla de las operaciones recientes, permitiendo monitorear el volumen total y el número de operaciones en un período dado.
- Reportes avanzados: Está disponible una fuente de datos dedicada para el análisis de movimientos de balance, permitiendo agrupar los datos por fecha, tipo de operación, cliente y calcular métricas agregadas como el saldo total y el importe medio de las transacciones.
Regalos y asignaciones periódicas
Es posible configurar la asignación automática de créditos como regalo o recompensa periódica, definiendo el importe y la descripción del movimiento.
Notificaciones por email
El sistema envía automáticamente notificaciones por correo electrónico en caso de:
- Ganancia de créditos: Notifica al cliente cuando recibe una acreditación.
- Solicitud de retiro: Notifica al administrador cuando un cliente envía una solicitud de pago.
- Retiro aceptado: Notifica al cliente cuando su solicitud de retiro es aprobada.
